pasha2020

Kontrol faaliyetleri sonucundaki tespit edilen eksiklikler/olumsuzluklara ilişkin önermeler yapılarak bulguların giderilmesi/tamamlatılması hususları belirli bir aksiyon planı içerisinde takip edilmiştir. Bu amaç doğrultusunda tasarlanan kontrol faaliyetleri, kendi alanında yetkin ve deneyimli iç kontrol personeli tarafından yapılan çalışmalarla yürütülmüştür. İç kontrol konusunda ulusal ve/veya uluslararası gelişmeler takip edilmiş, Banka iç kontrol uygulamalarında gerekli güncellemeler yapılmıştır. 2020 yılı içerisinde Banka’nın tüm operasyonel faaliyetleri değişen sıklıklarda ve ihtiyaç bazlı gerçekleştirilen kontrol noktaları çerçevesinde incelenmiş ve kontrol sonuçları Risk Yönetimi Komitesi ve üst yönetime raporlanmıştır. Ayrıca, yönetim beyanı testleri ve İSEDES Raporu validasyon çalışmaları gerçekleştirilmiştir. 2020 yılı içerisinde küresel çapta yaşanan pandemi sürecinde İç Kontrol Birimi Banka iş sürekliliği çalışmalarını koordine etmiş ve bu çalışmalar sonucunda Banka COVID-19 salgınının Türkiye’de ilk görülmeye başladığı andan itibaren uzaktan çalışma yöntemi üzerinde gerekli tatbikat ve alt yapıyı sağlamış, Türkiye’de uzaktan çalışma uygulamasına geçen ilk bankalar arasında yer almıştır. Ayrıca Banka personeline verilmesi zorunlu eğitimlerden olan ve yıl boyunca devam eden pandemi koşulları sebebiyle yüz yüze gerçekleştirilemeyen İş Sürekliliği Farkındalık ve Operasyonel Risk Eğitimi, İç Kontrol Biriminin öncülüğünde hazırlanan sesli eğitim materyalleri üzerinden Bankamızda bir ilk olarak online olarak tamamlanmıştır. Uyum Birimi Uyum Birimi tarafından uyum fonksiyonu kapsamında 5549 Sayılı Kanun ve 6415 Sayılı Kanun ve bu kanunlara bağlı mevzuata bağlı olarak 2020 yılı içinde çalışmalar yürütülmüştür; Bankanın faaliyet konusuna uygun olarak oluşturulan izleme ve kontrol faaliyetleri geliştirilmiş, Bankanın tüm faaliyetlerinin MASAK mevzuatına ve ilgili diğer mevzuatlara tam uyumunun sağlanması amaçlanarak çalışmalar yürütülmüştür. İç düzenlemenin, yönetmelik ve prosedürlerin, MASAK mevzuatına ve ilgili diğer mevzuatlara uyumunun sağlanması için çalışmalar yapılmıştır. Yeni ürün ve servisler için MASAK mevzuatına uyum kapsamında uyum modelleri geliştirilmiş ve uygulama öncesinde görüş verilmiştir, BDDK mevzuatına uygun olarak destek hizmeti alımı sürecinin koordinasyonu sağlanmıştır. Etik ilkelere uyum kapsamında; Bankamız iç bildirim sisteminin yönetilmesi ve etik ilkeler disiplini altında bulunan çıkar çatışmalarının önlenmesi için alınan tedbirlerin gözetimi sağlanmaktadır. Müşteri çıkarlarının korunması kapsamında MİDES yönetimi ve müşteri şikayetlerinin çözüm sürecinin yönetimi yürütülmektedir. · Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik zorunlu eğitimlerin düzenlenmiş ve uyum kültürünün geliştirilmesi amacıyla çalışmalar yürütülmüştür. · Finansal güvenlik kapsamında var olan ambargo kontrolleri ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında var olan izleme ve kontrol faaliyetleri yürütülmüş ve geliştirilmiştir. · Müşteri kabul aşamasında ve bankalarla SWIFT, hesap, vb. ilişki tesisi öncesinde ve sonrasında suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında kontroller uygulanmıştır. Aynı zamanda tedarikçilerin de suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında izlenmesi ve kontrolü gerçekleştirilmektedir. FATCA ve CRS (Common Reporting Standards) kapsamındaki en iyi uygulamalar ve yerel mevzuat takip edilerek banka içinde gerekli düzenlemelerin yapılması sağlanmış ve zorunlu raporlar hazırlanmıştır. Risk Yönetimi Birimi Risk Yönetim Birimi, kredi riski yoğunlaşmalarını ve aktif kalitesini, finansal varlık portföyünün riskliliğini, maruz kalınan operasyonel riskleri Yönetim Kurulu’nun onayladığı Banka içi politika ve kurallar ile risk limitleri uyarınca düzenli aralıklarla takip etmeye devam etmiş ve 2020 yılı içerisinde aşağıdaki faaliyetleri gerçekleştirmiştir: Operasyonel Risk çerçevesinde; Banka’nın maruz kaldığı risklere ilişkin risk haritaları, anahtar risk göstergeleri, risk azaltıcı aksiyonlar takip edilmiştir. Banka içinde ilgili ekiplerle birlikte, Bankanın operasyonel risk kapsamında iyileştirilmesi gereken alanlar belirlenmiş ve gereken aksiyonlar alınmıştır. Piyasa Riski çerçevesinde; ilgili yasal raporlamalar hazırlanmış ve piyasa riski sermaye gereksinimi hesaplanmıştır. Piyasa fiyatlarında oluşan dalgalanmalar nedeniyle Bankamızın maruz kalabileceği riskler ölçülmüştür. Bilanço içi ve bilanço dışı yabancı para pozisyon takip edilerek ve hem içsel hem de yasal limitler Denetim Komitesinin İç Sistemlerin İşleyişine İlişkin Değerlendirmeleri 96 Faaliyet Raporu 2020 PASHA Bank Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler